Informações sobre Dívida e Crédito
Esta área permite consultar o limite de crédito e o total da dívida de um cadastro, levando em conta as regras de compartilhamento e consolidação entre empresas configuradas no sistema.
Parâmetros de compartilhamento / consolidação
O comportamento dos campos "Limite de crédito" e "Total da dívida" depende diretamente de como o sistema está configurado para considerar outras empresas na apuração da posição financeira. Essas regras são controladas pelo parâmetro do sistema “Empresas p/ posição financeira e documentos vencidos”, que define de onde os dados serão buscados +Saiba mais.
Esse parâmetro possui três opções:
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1. Não considera: Nesta opção, o sistema não utiliza informações de dívida e crédito de outras empresas. Os valores exibidos são sempre aqueles registrados no cadastro da empresa em processamento, sem qualquer consolidação ou compartilhamento.
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2. Empresas a consolidar: Nesta opção, o sistema utiliza a configuração do menu 1.2-A – Manutenção de Empresas-Alteração, onde cada empresa pode informar uma lista de outras siglas para consolidar informações para consulta de posição financeira.
Características importantes:
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A consolidação é unilateral: consolidar da empresa A para B não significa consolidar de B para A.
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Ao selecionar Exibir: Posição consolidada, o sistema soma:
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Limite de crédito das empresas configuradas, e
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Total da dívida,formando um resultado financeiro único entre todas as siglas indicadas.
Essa configuração permite que determinadas empresas visualizem a posição financeira integrada de um grupo, mesmo que outras não façam o mesmo caminho inverso.
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3. Empresas que compartilham cadastro: Nesta opção, o sistema utiliza a configuração do menu 1.2-H – Configurações de Compartilhamento, onde é possível indicar se as empresas utilizam “Informações comerciais” próprias ou compartilhadas.
Quando duas, ou mais, empresas compartilham informações comerciais:
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Ambas passam a utilizar o mesmo conjunto de dados comerciais do cadastro (inclusive limite de crédito e dívidas);
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O compartilhamento é bilateral — se a empresa A compartilha com a empresa B, a empresa B automaticamente passa a compartilhar com A.Assim, ao consultar a posição financeira, o sistema apresentará os valores provenientes do cadastro compartilhado entre essas empresas.
Limite de crédito e Total da dívida
O cálculo dos campos Limite de crédito e Total da dívida depende de três fatores combinados:
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O parâmetro do sistema “Empresas p/ posição financeira e documentos vencidos”
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O tipo de Entidade selecionado (Cadastro ou Holding)
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A opção selecionada no campo Exibir (Posição da empresa ou Posição consolidada)
Campo Entidade
A janela permite selecionar, no campo Entidade, se a análise financeira deve ser feita sobre:
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Cadastro (dados do próprio cliente/fornecedor), ou
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Holding (dados consolidados no cadastro da holding).
Quando o cadastro pertence a uma holding, e essa holding possui um limite de crédito definido, o sistema passa a considerar o limite informado no cadastro da holding, substituindo o limite individual do cadastro.
Além disso, as regras de consolidação ou compartilhamento entre empresas também afetam como os valores são apurados.
Campo Exibir
O campo Exibir define de qual escopo serão buscadas as informações:
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1 – Posição da empresa: Exibe exclusivamente os dados da empresa em processamento.
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2 – Posição consolidada: Exibe a soma ou o compartilhamento das informações entre empresas relacionadas, conforme o tipo de configuração ativa (empresas a consolidar ou empresas que compartilham cadastro).
Funcionamento conforme a configuração de compartilhamento/consolidação
1. Empresas que compartilham cadastro
Quando o sistema está configurado para considerar empresas que compartilham informações comerciais, o comportamento é sempre o mesmo:
Como o sistema busca os valores
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Os dados de
limite, dívida e demais informações comerciais são compartilhados, não somados.
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O cadastro
é único entre as empresas configuradas para compartilhamento.
E quando se trata de uma holding?
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Os valores de dívida/crédito da holding são somados entre todas as empresas que compartilham cadastro — independentemente de a exibição ser “Posição da empresa” ou “Posição consolidada”.
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Se a entidade selecionada for Holding, e a holding possuir limite de crédito definido, esse limite substitui o limite individual do cadastro.
2. Empresas a consolidar
Quando o sistema está configurado para utilizar empresas a consolidar, cada empresa mantém seus próprios valores de limite e dívida, mas pode indicar outras para serem consolidadas.
Exibir: Posição da empresa
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O sistem
a busca apenas os dados da empresa em processamento.
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Se a entidade selecionada for Holding, busca os dados da holding da empresa em processamento.
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Se houver limite definido na holding, esse limite prevalece.
Exibir: Posição consolidada
O sistema acumula informações:
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Cadastro selecionado
Soma dos valores da empresa em processamento + empresas a consolidar.
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Holding selecionada
Soma dos valores das holdings:
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da empresa em processamento, mais
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das holdings das empresas a consolidar.
3. Somente empresa em processamento
(Parâmetro "Não considera")
Quando o sistema está configurado para não considerar outras empresas, os valores de Limite de crédito e Total da dívida são sempre obtidos somente da empresa em processamento.
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Se a entidade selecionada for Cadastro, os valores exibidos são os do próprio cadastro na empresa em processamento.
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Se a entidade selecionada for Holding, e a holding possuir limite de crédito definido, o sistema utiliza o limite da holding, mas sem realizar qualquer consolidação com outras empresas.