Inclusão de Previsões

A Previsão Financeira é uma estimativa do valor de receitas e despesas futuras. Ela permite uma visão antecipada e real do seu negócio, ajuda a reduzir perdas financeiras e a aumentar a produtividade da empresa, uma vez que a margem de erros é minimizada pelo planejamento.

Ao garantir a previsão financeira, você tem a oportunidade de fazer projeções, a médio ou longo prazo, no seu empreendimento com mais garantia de sucesso. O resultado disso é uma melhor gestão de despesas e, consequentemente, mais saúde financeira.

No SIGER® é possível incluir documentos do financeiro do tipo P-Previsão para fazer as projeções de receitas e despesas, gerando informação para análise dos relatórios de fluxo de caixa, documentos em aberto e planejamento financeiro.

O documento tipo P-Previsão pode ser substituído ou excluído ou postergado no momento do lançamento do documento oficial, nesse sentido a previsão pode ser utilizada para identificar o recebimento e lançamento do documento oficial, evitando assim o pagamento em atraso dos títulos (contas a pagar), o que incide em pagamento de juros e encargos financeiros.

Embora o SIGER® possibilite a inclusão de previsões para receitas (contas a receber), o mais comum é a inclusão de despesas fixas (contas a pagar), como energia elétrica, alugueis, telefone e despesas administrativas em geral.

A inclusão dos documentos do tipo P-Previsão pode ser realizada nos menus FIN 2.2-I (Inclusão de Previsões) ou FIN 2.2-M (Manutenção Consolidada)

Neste exemplo será demonstrada a inclusão pela manutenção consolidada (FIN 2.2-M), selecionar botão <Incluir> na opção "Incluir previsão", conforme exemplo na imagem abaixo.

No primeiro acesso ao SIGER® exibirá mensagem de informando que estes documentos não serão contabilizados, apenas serão considerados como previsões a receber/pagar no fluxo de caixa, ou seja, esses valores não terão reflexo na contabilidade, caso possua o Módulo Contabilidade contratado.

Na inclusão do documento tipo P-Previsão é possível selecionar as espécies do tipo O-Oficial, que compreendem as espécies 1-Duplicata Mercantil e 4-Duplicata de Serviço, importante enfatizar este ponto, pois o SIGER® utiliza a espécie do documento como campo chave para localizar a previsão no momento do lançamento do documento oficial, ou seja, se a previsão for lançada com uma espécie 50-Outros, por exemplo, e o documento oficial for uma nota fiscal (duplicata mercantil), o SIGER® não localizará a previsão para ser substituída. A substituição de previsão será abordada no próximo tópico.+ Saiba mais

Neste exemplo será inclusa previsão de contas a pagar para energia elétrica, com a previsão inicial no mês de janeiro e a partir do botão <Inclusão Múltipla> incluir os desdobramentos para os demais meses. O documento de previsão é identificado pelo campo "Tipo de documento" com o conteúdo P-Previsão.

Na janela "Seleção de desdobramentos" da inclusão múltipla, informado o desdobramento inicial 01, referente ao mês de janeiro, número de desdobramentos 12, para gerar documentos para os 12 meses do ano, no campo "Intervalo p/vencimento" não será informado, para manter sempre o vencimento no mesmo dia do mês subsequente.

Ao avançar para gravar o documento de previsão o SIGER® exibe a janela "Dados p/contabilidade - contas devedoras", relembrando que o documento de previsão não será contabilizado, contudo a mensagem destacada em vermelho na janela informa que os dados contábeis informados serão usados como sugestão na substituição pelo documento oficial, caso a conta contábil possua configuração de gravação do rateio de centros de custo, será acessado o rateio no botão ao lado do campo "Valor". O mesmo se aplica para o planejamento financeiro, será exibida a janela do movimento de planejamento para informar a conta.

Esse recurso é interessante para facilitar o lançamento do documento oficial, o usuário que está realizando o lançamento, não precisará se preocupar com esses dados, o SIGER® carregará automaticamente. Esses dados serão exigidos caso a empresa possua os Módulos Contabilidade e Planejamento Financeiro contratados, do contrário as mesmas não serão exibidas, passando diretamente para janela de inclusão múltipla.

Ao avançar na janela do movimento de planejamento o SIGER® exibe a janela "Inclusão múltipla de documentos financeiros", nessa janela são exibidos todos os documentos que serão gravados, sendo que apenas o primeiro registro é de inclusão obrigatória, os demais documentos são opcionais, caso em algum dos meses não haverá a despesa, pode ser desmarcado o respectivo documento. Avançar para gravar os documentos.

Consulta dos documentos de previsão na manutenção consolidada de documentos, menu FIN 2.2-M, na coluna "Tp.doc" o tipo P-Previsão e os vencimentos gravados para todos os meses.

Outra forma de consultar os documentos tipo P-Previsão é na consulta da posição financeira do cadastro do cliente/fornecedor, menu FIN 1.5-C, botão <Pos.financeira>, no grid dos documentos será exibida uma linha de informação dos documentos de previsão, destacando a coluna "Previsão" com o conteúdo "Sim", indicando que esses documentos são do tipo previsão. É possível selecionar o campo do valor dos documentos e detalhar os mesmos, pelo botão <Detalhar documentos>.

Detalhamento dos documentos:

Exemplos de relatórios para análise das previsões:

Fluxo de caixa analítico menu FIN 4.1-L

Documentos em aberto menu FIN 3.1-L

Obs.: Para listar corretamente os documentos tipo P-Previsão nos relatórios do financeiro, é necessário ajustar a seleção do campo "Tipo de documento" na "Seleção padrão - Documentos do financeiro", a seleção deve estar com a opção "1-Todos" ou "3-Intercalada", para essa selecionar a opção P-Previsão na janela "Seleção - Tipo de documento".

Seleção intercalada de tipo de documento: